Jak tłumaczy słownik: pośrednik ubezpieczeniowy jest inwestorem prowadzącym działalność agencyjną na podstawie umowy agencyjnej, ustalonej z zakładem ubezpieczeń i dodany do spisu agentów ubezpieczeniowych. Wygląda to dość pokrętnie, lecz sprawdźmy w jaki sposób można nim zostać.

Na początku, lapidarnie o zakresie obowiązków albo jak kto woli, o tym czym się codziennie zajmuje takowy jegomość. Jego obowiązki polegają między innymi na werbunku klientów, zawieraniu w imieniu i na rzecz ubezpieczyciela umów ubezpieczeń, partycypacji w kontrolowaniu i wykonywaniu umów zawartych z ubezpieczonymi. Wszelakie obowiązki wykonuje w imieniu i na rzecz zakładu ubezpieczeń. Jak widać, spoczywa na nim gigantyczna odpowiedzialność. Z tego powodu jest ciężko zostać nim.

Pretendent na tę posadę jest zobowiązany mieć co najmniej średnie wykształcenie, a najlepiej ukończone studia z zakresu prawa, poza tym nie może być karany za występki świadome. Kierowanie prywatnej działalności gospodarczej nie jest wymogiem koniecznym do zdobycia tego zawodu, gdyż można także starać się o kontrakt w firmie ubezpieczeniowej. Aczkolwiek wymagany jest 152-godzinny kurs agenta ubezpieczeniowego i zdanie egzaminu. Na czym zarabia pośrednik ubezpieczeniowy w takim razie? Podstawowym źródłem jego zarobków są prowizje i tym są one większe, im więcej zdobędzie klientów i kwot ubezpieczenia. Rozpoczynać można od sprzedaży podstawowych polis komunikacyjnych, majątkowych, na życie.



Nowych klientów można, nawet należy znaleźć w rodzinie czy też wśród znajomych. Ostrzegamy, iż nie jest łatwo przejąć ich z konkurencyjnej firmy, ponieważ polisy są zwykle roczne, a te "życiowe" to umowy wieloletnie i nikt z łatwością ich nie wymienia, bo nie pozwalają na to ubezpieczyciele. Od początku kierować się należy pozyskaniem klienta, prawidłowo wartościować ryzyko. Nie opłaca się nęcenie niską ceną polisy, by tylko go zyskać. Gdyż gdy dojdzie do wypadku i klient przekona się, że odbierze równie niskie odszkodowanie firmy odzyskujące odszkodowania i to jeszcze po wielu problemach, zrezygnuje z naszych usług i zaleci to innym.

Praca ta nie należy do lekkich. Wymaga ona od człowieka cierpliwości, pokory w działaniu i odporności na sytuacje stresowe. Aplikant na takie stanowisko powinien być komunikatywny i łatwo nawiązywać kontakt z klientem. Oprócz tego ważne są takie cechy, jak samodyscyplina i motywacja. Ponadto na tym stanowisku istotna jest znajomość produktów ubezpieczeniowych, ale o tym chyba nie trzeba wspominać, tego wymagać będzie od pracownika firma ubezpieczeniowa. Dziś, kiedy rynek polski jest opanowany przez kilka dużych koncernów, a dostępność ubezpieczeń przez Internet jest praktycznie nieograniczona, każdy nowy klient musi być najpierw wywalczony.Nie jest łatwo być agentem ubezpieczeniowym, trzeba lubić swoją pracę i wykonywać ją sumiennie.